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寿险保全平台平台

产品概述

当前,随着我国人民生活水平的提高,人们的健康保障意识不断增强,保险需求越来越旺盛。 因此,针对不同目标人群、服务阶层的保险产品也不断丰富,并向多样化、细分型方向发展。 从目前各家保险公司的实际情况来看,寿险保险品种繁多,产品子类划分细致。 主要包括定期、终身、两全、年金等大类,涵盖了生命保障、健康医疗、生存养老、教育投资等多个方面; 由于服务对象、责任范围、保障时效、资金给付、风险关注等方面各异,使得保险品种在不断增加的同时,保全工作也日趋复杂繁重。 目前,各家保险公司的寿险种类繁多,保险品种的推陈出新,导致了保全业务的种类繁多与业务复杂程度的不断提高。 同时,由于市场竞争,客户服务要求提高,针对客户个体特征的保单服务、协议调整难度增大。 此外,不断增长的业务量,使得企业需要培养更多的合格岗位人员,而保全员不仅是企业的核心岗,也是面对客户的一线岗位。 因此,当前保全工作面临着复杂度增加、业务量增大、服务要求提高、人才培养等各方面的挑战。 鉴于以上情况,保险公司非常需要进一步加强保全方面的系统建设,借助先进的计算机技术,开发出一套符合自身运营状况、业务发展以及IT环境的保全作业平台,以此提高保单处理效率、增加审核准确性、提升保全业务的管理程度、加快保全岗人才培养。 为企业进一步创新产品、降低风险、提升服务、规模化发展打下坚实的基础。

解决方案


涵盖64个保全类型:客户认证,补充告知,保单挂失补发,交费频率变更,垫交标识变更,红利领取方式变更,职业变更,垫交还款,指定领取标准,续保标识变更,保险费缓交标识变更,合并客户,签名变更,保单迁移,续贷,万能险保额变更,减额交清,投保人变更,特殊给付,续期给付信息变更,领取年龄、方式、标准变更,保险期间变更,犹豫期撤保,特约变更,领款信息变更,客户基本信息变更,贷款,退保类,给付,保全受理,自动贷还款标识变更,万能定期追加保险费,万能期交保险费变更,保费豁免,性别年龄误告,权益转换,身故受益人变更,新增附约,保全转理赔会签,保单锁定解锁,交款信息变更,合同转换,还款,复效,续期缴费方式变更,账户提取,贷款授权,指定生存金受益人变更,个人客户资金提取,内部业务,强制终止,提前给付申请,投连退保,个单补录,投连犹豫退保,投连赎回,电子信函订阅,税优保单内部转移,保全业务回退,客户认证,退预交保费,贷款逾期终止,负账户终止,万能险不定期交费。 此外还包括:保单查询,影像查询,任务管理,归档数据查询及补打,收付查询,单证打印,调查任务,保全导航,报表管理,核查管理,机构管理,客户管理,业务统计,委托投资账户查询,退保分红投资单位等辅助功能;系统支持多渠道接入申请,例如微信、客服、网站等 包含移动Pad版申请

产品特色

基于微服务的系统架构保障了系统的高性能; 灵活和直观的流程定义,遵循二级作业模式,柜员岗位权限、交易金额处理权限、保全种类权限以及保单的变更历史决定审批的层级,采用任务预分配,便于后续跟进; 合理与高效的外部服务调度,支持文本报文、WebService、Http、文件等多种协议,完善的交易失败处置; 支持创新型业务模式,改变传统的保单为中心为以客户为中心的操作模式,集成二代身份证阅读器等外部智能设备。

成功案例

太平洋保险寿险

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